Pensioenfondsen kunnen dit jaar een overbruggingsplan indienen of gebruikmaken van versoepelde indexatieregels om eerder te kunnen indexeren. PFZW koos als één van de weinige voor een overbruggingsplan.
PFZW is een uitzondering met het besluit een overbruggingsplan in te dienen. Dankzij dit plan kan PFZW indexeren volgens de overgangsregels in de Wet toekomst pensioenen, vanaf een dekkingsgraad van 105%.
Andere grote bedrijfstakfondsen, zoals ABP, PMT, PME, Vervoer en BPL, zagen hiervan af. Dit deden ze nadat minister Schouten in juni besloot de Algemene Maatregel van Bestuur (AMvB) met versoepelde indexatieregels te verlengen tot 1 januari 2024. De AMvB biedt dezelfde indexatiemogelijkheden als de overgangsregels en fondsen hoeven hiervoor geen overbruggingsplan in te dienen. Zelfde uitkomst, minder werk, zo valt de toelichting van onder meer ABP, PME, Vervoer en BPL samen te vatten.
Duidelijke kaders
Volgens een woordvoerder heeft ook PFZW overwogen af te zien van een overbruggingsplan en te kiezen voor ruimere indexatie op basis van de AMvB, maar besloot het bestuur vast te houden aan de ingeslagen weg. Het fonds had voorbereidingen getroffen om gebruik te kunnen maken van de overgangsregels nadat sociale partners vorig jaar de intentie uitspraken in te varen. ‘Voor deelnemers biedt PFZW zo helderheid over de kaders in de transitieperiode’, aldus de woordvoerder. ‘Die geven aan wanneer pensioenen zo mogelijk verhoogd en eventueel verlaagd zullen worden.’
De kaders voor de verhoging heeft PFZW in een nieuwsbericht op zijn website gezet. Indexatie begint bij een dekkingsgraad van 105% en is maximaal de prijsinflatie. Bij een dekkingsgraad van 110% en 3% inflatie gaat het pensioen 0,9% omhoog, is de dekkingsgraad 115% of hoger en de inflatie 3%, dan is de indexatie gelijk aan de inflatie.
Wanneer de pensioenen precies omlaag gaan vermeldt het bericht niet, wel dat de PFZW wil invaren op 1 januari 2026 met een dekkingsgraad van minimaal 95%. De huidige dekkingsgraad is een stuk hoger. Eind juli bedroeg die 114,2%.
Overigens staat het overbruggingsplan zelf niet op de website en deelt PFZW dat desgevraagd niet. ‘Het voor de deelnemers relevante deel staat in het nieuwsbericht en zal aangevuld worden met aanvullende informatie voor zover nodig.’
PFZW wil meer kunnen indexeren dan de huidige regels toestaan, omdat ‘steeds meer mensen die werken of zijn gepensioneerd in de sector zorg en welzijn’ vanwege de ‘aanhoudende inflatie’ moeite hebben ‘de eindjes aan elkaar te knopen’. Op basis van de huidige regels mogen fondsen indexeren bij een beleidsdekkingsgraad vanaf 110%. De indexatie moet bovendien toekomstbestendig zijn.
Zes pensioenfondsen
Volgens DNB hebben zes pensioenfondsen een overbruggingsplan ingediend: vijf bedrijfstakfondsen en één beroepspensioenfonds. De deadline hiervoor was 1 september. De toezichthouder geeft geen namen. Het fonds voor de fysiotherapeuten laat weten geen overbruggingsplan te hebben ingediend en het fonds voor de verloskundigen schrijft in zijn jaarverslag dat het dit jaar nog geen gebruik wil maken van de overgangsregels.
Het aantal van zes is veel lager dan waarop DNB rekende vóór de verlenging van de versoepelde indexatie. De toezichthouder had dit verwacht, omdat een overbruggingsplan meer werk is. Zo moet het fondsbestuur advies vragen aan het verantwoordingsorgaan en berekeningen maken van netto-profijt.
U moet ingelogd zijn en een geldig abonnement hebben om een reactie te plaatsen.